Cảnh giác với chiêu trò lừa đảo chuyển nhầm tiền vào tài khoản ngân hàng

Theo báo cáo từ Cục An toàn thông tin, lừa đảo bằng cách giả vờ chuyển nhầm tiền vào tài khoản ngân hàng rồi đòi người nhận trả lại với lãi suất cao ngất ngưỡng là 1 trong 24 hình thức lừa đảo phổ biến phổ biến nhất tính đến nửa đầu năm 2023. Vậy làm cách nào để nhận biết và phòng tránh chiêu trò lừa đảo này? Hãy cùng Chống Lừa Đảo (CLĐ) tìm hiểu kỹ hơn qua bài viết dưới đây.

I. Thực trạng chiêu trò chuyển tiền nhầm vào tài khoản ngân hàng

Thời gian qua, cho dù các cơ quan chức năng đã liên tục cảnh báo nhưng vẫn có không ít người gặp rắc rối hay thậm chí trở thành nạn nhân của chiêu trò lừa đảo chuyển nhầm tiền. Các đối tượng lừa đảo thường sử dụng chiêu trò chuyển nhầm tiền vào tài khoản để lừa cho vay nặng lãi hay đánh cắp thông tin cá nhân để chiếm đoạt tiền trong tài khoản.

Thủ đoạn giả chuyển tiền nhầm để lừa đảo chiếm đoạt tài sản là chiêu trò vô cùng tinh vi, các đối tượng cố ý chuyển nhầm tiền vào tài khoản của một người nào đó. Sau khi bên kia nhận được tiền, đối tượng sẽ giả danh là người thu hồi nợ của một công ty tài chính để liên hệ, dọa nạt và yêu cầu họ trả lại số tiền vừa nhận như một khoản vay với số lãi cắt cổ.

Một trường hợp khác, đối tượng lừa đảo chuyển tiền cho người bị hại, sau đó liên hệ giới thiệu mình đang sống tại nước ngoài và muốn được nhận lại số tiền mình chuyển nhầm. Để trả lại số tiền, người nhận tiền phải sử dụng dịch vụ chuyển tiền quốc tế qua một đường link. Sau khi điền đầy đủ thông tin tài khoản ngân hàng vào đường link nói trên, toàn bộ số tiền trong tài khoản của nạn nhân sẽ bị rút sạch.

II. Đặc điểm nhận dạng và chiêu thức lừa đảo

Sau đây là quy trình mà những kẻ lừa đảo thừa sử dụng để chiếm đoạt tài sản của nạn nhân:

III. Cách phòng tránh bị chiếm đoạt tài sản

Khi nhận được yêu cầu chuyển lại số tiền được cho là “chuyển nhầm”, bạn hãy chú ý một số vấn đề sau để tránh lọt vào bẫy của những kẻ lừa đảo