Theo báo cáo từ Cục An toàn thông tin, lừa đảo bằng cách giả danh các công ty tài chính, ngân hàng để thu thập thông tin và lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua vay tín dụng đen là 1 trong 24 hình thức lừa đảo phổ biến phổ biến nhất tính đến nửa đầu năm 2023. Vậy làm cách nào để nhận biết và phòng tránh chiêu trò lừa đảo này? Hãy cùng Chống Lừa Đảo (CLĐ) tìm hiểu kỹ hơn qua bài viết dưới đây.
I. Thực trạng giả danh công ty tài chính để lừa đảo
Đầu năm 2023, lợi dụng nhu cầu vay vốn tăng cao của nhiều cá nhân, hộ kinh doanh nhỏ, tình trạng những kẻ xấu mạo danh công ty tài chính, ngân hàng để lừa đảo, chiếm đoạt tiền đã bùng phát mạnh mẽ khiến các đơn vị này liên tục lên tiếng cảnh báo khách hàng.
Tháng 4 năm 2023, công an Đà Nẵng đã triệt phá một đường dây giả danh nhân viên công ty tài chính, ngân hàng cho vay tiền online, khiến 500 người bị lừa gần 10 tỉ đồng suốt từ cuối năm 2021. Cũng trong cùng khoảng thời gian, một vụ án chiếm đoạt tài sản tương tự đã bị công an Hà Tĩnh tiến hành điều tra và khởi tố.
II. Đặc điểm nhận dạng và chiêu thức lừa đảo
Thủ đoạn lừa đảo của các đối tượng là đánh vào tâm lý của những người đang cần tiền kinh doanh, tiêu xài, muốn được vay với số tiền lớn nhưng lại gặp khó do dính nợ xấu hoặc không đủ điều kiện vay vốn tại các tổ chức tài chính.
Các đối tượng lừa đảo tạo lập hàng nghìn tài khoản facebook với các nguồn thông tin giả, tham gia vào các hội nhóm, diễn đàn, đăng bài quảng cáo cho vay tín chấp với rất nhiều điều kiện “hời”:
Khi có người vay tiếp cận, các đối tượng sẽ dẫn dụ, yêu cầu người vay cung cấp thông tin cá nhân, như: họ tên, số điện thoại, ảnh chụp CMND/CCCD, ảnh chụp chân dung… phục vụ làm hồ sơ vay
Sau khi dụ người vay chuyển tiền phục vụ hỗ trợ xác minh, duyệt khoản vay, các đối tượng tiếp tục viện dẫn hàng loạt các lý do khoản vay không được giải ngân xuất phát từ lỗi khai hồ sơ của người vay (như khai sai tên người hưởng thụ, đổi cách viết tên người hưởng thụ từ chữ in thường sang in hoa, không đủ điều kiện vay, thừa hoặc sai một số trên số căn cước công dân…).
Với thủ đoạn lừa đảo tinh vi trên, bị hại không những bị mất tiền mà còn bị mất toàn bộ thông tin danh tính cá nhân, tiềm ẩn nguy cơ tiếp tục bị lợi dụng để phục vụ cho các hoạt động vi phạm pháp luật khác, ví dụ như: đăng kí SIM không chính chủ, đăng kí mở tài khoản ngân hàng, ví điện tử phục vụ các hoạt động lừa đảo, rửa tiền, cá độ trực tuyến
III. Cách phòng tránh bị chiếm đoạt tài sản
Bạn nên chủ động nâng cao ý thức cảnh giác trước các thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Khi có nhu cầu vay tiền, bạn nên
Ngoài ra, để tránh bị chiếm đoạt tài sản, bạn tuyệt đối KHÔNG NÊN:
Hãy luôn gọi điện thoại kiểm chứng lên công ty, tổ chức, ngân hàng có liên quan, bằng cách tìm thông tin liên hệ phòng chăm sóc khách hàng của hô để hỏi họ xem có phải trang web, ứng dụng là của họ hay không.
Và khi phát hiện thủ đoạn mạo danh, lừa đảo chiếm đoạt tài sản hoặc bị mạo danh, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, hãy nhanh chóng trình báo cơ quan Công an nơi gần nhất.
Vietnamese 
English